ЦБ решил ужесточить контроль за платежами физлиц и обозначил, какие операции граждан являются подозрительными. Вот новые признаки, по которым банкам рекомендовано "присмотреться" к клиенту.
- Большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц).
- Большое количество безнал.операций с физлицами (более 30 в день).
- Переводы на большие суммы между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц).
- Отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (коммуналка, телефон, иные услуги).
- Сумма операций сильно больше суммы остатка (на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций).
- Короткий промежуток между зачислением и списанием (одна минута и менее).
- В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств.
- Совпадают MAC-адреса устройств (уникальные цифровые номера), используемые разными физиками.
Заявленная причина – борьба с мошенниками, отмыванием, незаконной предпринимательской деятельностью, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками.
Если у вас совпали минимум два пункта, вас берут под колпак и будут физика вносить в черный список, блокировать карту и ЛК до выяснения обстоятельств и целей платежа. Изначально 115-ФЗ был для ЮРлиц и вот добрался и до физиков.
